Información de vanguardia que es de utilidad para empresas y empresarios.

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Principales cambios de Facturación 3.2 vs 3.3

En este articulo veremos acerca de las comparaciones que surgieron tras la aparición de la nueva facturación versión 3.3, que el Servicio de Administración Tributaria (SATpreparo para facilitar el proceso contable a los contribuyentes.

 

Principales cambios de Facturación v3.2 vs v3.3

 

Aquí una muestra de los nuevos puntos de la

Facturación CFDI Versión 3.3

  1. Varios atributos dejan de ser “Opcionales” para pasar a ser “Requeridos”, como por ejemplo la moneda.
  2. Se eliminan los atributos opcionales del Número de cuenta pago y el domicilio fiscal del receptor
  3. Se incorporan nuevos atributos tales como residencia fiscal en caso de tratarse de extranjeros, uso que dará el receptor al CFDI, comprobantes relacionados.
  4. Todos los atributos ahora comienzan con la primera letra en mayúscula
  5. No se permiten valores negativos.
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Valida tus CFDI’s en los sistemas Aspel

Dentro de la línea Aspel se cuenta con el validador de CFDI’s y documentos asociados, el cual te permite de manera sencilla obtener un informe sobre la validez de tus comprobantes.

En este documento te indicamos cómo realizar la validación de tus CFDI’s:

  1. Agregar archivos al depósito
  2. Validación de CFDI’s
  3. Reporte de validación
A continuación, se describe cada uno de ellos:
  1. Agregar archivos al depósito

De acuerdo a su sistema será el acceso al validador:

SAE 7.0:

Menú Herramientas / Validador CFDI y documentos asociados / Consulta

COI 8.0:

Menú Cuentas y pólizas / Depósito Doctos / Consulta

NOI 8.0:

Menú Nómina / Documentos asociados / Consulta de documentos asociados

BANCO 4.0:

Menú Archivo / Consulta de documentos asociados

Valida tus CFDI's en los sistemas Aspel

Al dar clic al icono  Agregar archivos al depósito despliega la ventana de selección en la cual deberás localizar dentro de tu equipo tu(s) CFDI’s a validar.

Valida tus CFDI's en los sistemas Aspel

  1. Validación de CFDI’s (archivos XML)

Una vez seleccionado uno o varios CFDI’s a validar, da clic en el icono  Validar CFDI’s, despliega la ventana con los resultados de la validación.

  1. Reporte de validación de CFDI’s

Una vez realizada la validación de CFDI’s, da clic  ver reporte de validación CFDI’s.

A continuación, se indican algunos casos de cómo se presenta la información dentro de este reporte:

  1. a) Comprobante CFDI v 3.3

a.1) Si el XML fue timbrado con la versión 3.3, se valida estructura y contenido.

Valida tus CFDI's en los sistemas Aspel

a.2) Si el XML no fue timbrado, el estatus de validación será inválido.

a.3) Si el archivo XML timbrado en versión 3.3 contiene algún atributo del sello modificado, el estatus de validación será válida. Sin embargo, en la sección detalle de validaciones se indica la invalidez del sello.

Validador

  1. b) Comprobante CFDIv3.2

b.1) Si el XML fue timbrado en una versión 3.2 se valida estructura y contenido.

  1. c) Comprobantes de Retenciones

Validador

c.1) Si el XML a validar es una retención, realiza la validación de estructura, contenido y certificado.

Validador

 

 

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Tecnología y las ventajas en tu Empresa

En estos tiempos tener acceso a la tecnología no es tan complicado, el acceso está abierto para todas aquellas empresas y empresarios que quieran hacer uso de ello. Gracias a estas facilidades, las empresas obtienen múltiples ventajas :

1.- La tecnología favorece el incremento de la productividad y la competitividad.

2.- Potencia la innovación

Dentro de la empresa a través de numerosas herramientas digitales que permiten una mejor investigación del producto o servicio.

3.-Reducción de costes.

La tecnología puede hacer que la estructura de la empresa con fuerte peso  tecnológico suponga menores costes que con el modelo tradicional.

4.-Gestión de la información.

Las empresas cuentan con una gran cantidad de datos de clientes, competidores, proveedores o entidades bancarias que es bastante valiosa para la estrategia de la compañía. Se implementan sistemas de gestión de datos u otras aplicaciones informáticas,facilita el intercambio, el control y el almacenamiento de esta información para proporcionar una mayor ventaja competitiva.

5.-Incrementa la seguridad.

Cada vez son más las empresas que implementan sistemas de seguridad tanto en los ordenadores como en la propia empresa , pero que son gestionados a través de sistemas informáticos.

6.-Favorece la movilidad en las empresas.

Estos recursos tecnológicos permiten a los trabajadores realizar sus tareas desde cualquier lugar. De hecho, actualmente, existen multitud de herramientas y plataformas que son gratuitas y por lo tanto favorecen el teletrabajo. Los avances que ofrece la tecnología es la comunicación

7.-Mejora la marca de la empresa.

A través del marketing digital, las compañías pueden gestionar una estrategia para mejorar la imagen y el posicionamiento de la empresa en las diferentes redes sociales que existen. Además llevan a cabo reclutamiento de personal online, esto facilita y ahorra tiempo.

Tecnología-Ventajas

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Los Pecados Capitales de la Ciberseguridad

Ciberseguridad

Cisco en 2018 realizó un informe sobre ciberseguridad, el cual nos brinda un panorama de las amenazas y el comportamiento que están tomando las empresas para enfrentarlos, comparándolos de manera metafórica con los “pecados”. También nos muestra que son más las empresas que están siendo dirigidas por personas que son conscientes de la necesidad de blindar los sistemas y procesos de posibles ciberataques y estar preparados.

ciberseguridad-pecados

A continuación los presentamos:

1.- PEREZA:

Es el mayor enemigo de la planificación, documentación y buenas prácticas que suelen ser tediosas. Es por ello que están cobrando especial relevancia las capacidades de visibilidad, automatización y orquestación que permiten entender con mayor claridad el ambiente dinámico.

2.- SOBERBIA: 

“No me va a pasar”, “Si sucede, yo sé cómo resolverlo”, “Mi sistema es invulnerable”. A menos que se desconecte, todos estamos expuestos y somos blanco de un ataque cibernético. Por ello la estrategia correcta implica integración y apertura para la interoperabilidad de diversas tecnologías.

3.- GULA: 

Con el afán de robustecer la seguridad, muchas organizaciones han sucumbido ante la “gula” de consumir más productos de seguridad de los que sus operadores de seguridad pueden “digerir”, saturados de tecnologías para implementar, integrar y operar, pero sin lograr una arquitectura que habilite una gestión sistémica y eficiente. Por esa razón, es importante consolidar la plataforma de seguridad reduciendo la cantidad de productos para lograr una mejor integración.

4.- ENVIDIA: 

Al tener más presupuesto o mayor estructura para ocuparse de la seguridad, algunas organizaciones caen en una postura de auto-justificarse en las razones por las que tienen una estrategia débil en ciberseguridad.

5.- IRA:

Un incidente de seguridad, puede derivar en acciones restrictivas casadas por el enojo, lo que termina obstaculizando el negocio con otras áreas de tecnología que tienen una filosofía más bien opuesta: que todo funcione con agilidad y sin reclamos.

6.- LUJURIA: 

En términos de la estrategia de ciberseguridad, lo más parecido a la lujuria se ve en los (pocos) casos en que se implementan soluciones excesivamente sofisticadas y costosas pasando la línea de lo razonable en función del riesgo afrontado y el contexto del negocio a proteger.

7.- AVARICIA:

La seguridad no es un gasto sino una inversión que le permitirá seguir funcionando y permaneciendo operativo y productivo. Capacite y entrene a su personal, prepare las defensas porque los incidentes están a la orden del día.

Fuente: INFOCHANNEL
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Conoce acerca de Aspel ADM

Aspel ADM es una app que revoluciona el control administrativo de las empresas desde la nube de manera sencilla y poderosa en cualquier momento desde tu dispositivo móvil, tablet o computadora.

Gestiona tu negocio y genera los comprobantes fiscales digitales versión 3.3 que requieras.

ADM

Administra las principales operaciones de compra-venta de las empresas:

  • Cotizaciones
  • Facturas con atractivos diseños
  • Notas de crédito
  • Recibo de honorarios y de arrendamiento
  • Compras, entre otras.

Ademas, te permite conocer:

  • La rotación y costos de tus productos
  • El estado de tus cuentas por cobrar
  • El seguimiento de tus ventas, gastos e ingresos

De manera sencilla agrega a tus CFDI´s complementos

  • Nómina
  • IEDU
  • INE
  • Donatarias, entre otros.

Ofrece tres versiones:

Aspel-ADM

En el momento de la contratación, el usuario podrá indicar la versión que desea utilizar.

Para utilizar Aspel ADM, ingresa Aquí

Para ingresar, solo debes de capturar los siguientes datos:

  • RFC
  • USUARIO
  • CONTRASEÑA

Para utilizar Aspel ADM en su versión web necesitas un equipo conectado a Internet con navegador web con soporte AJAX como las siguientes:

  • Internet Explorer: 10,11 y Microsoft Edge
  • Firefox 43 o superior
  • Safari 9.1 o superior
  • Google Chrome 47 o superior
  • Opera 35 o superior
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Pagos en la Interfaz Aspel SAE v7.0 y Aspel Banco v4.0

Recordemos que la Interfaz entre Aspel Banco y Aspel SAE consiste en que Aspel Banco realiza el registro de los pagos de las compras y el cobro de las facturas capturadas en Aspel SAE, en esta ocasión describiremos los pasos que ayudaran a validar la interfaz esté habilitada y posteriormente elegir la manera de capturar la recepción de pagos de acuerdo con tus necesidades.

de Pagos en la Interfaz

 

Desde Aspel Banco si es posbible realizar la recepcion de pagos, pero en Aspel SAE el sistema se encargara de timbrarlo.

Para cumplir con esa obligación se sigue estos pasos:

  1. Configuración de parámetros del sistema
  2. Asignación de CxC en conceptos bancarios
  3. Decide la forma en que capturas la recepción de tu pago

A continuación describiremos cada uno

1.- Configuración de parámetros del sistema

Ingresa a tu sistema

de Pagos en la Interfaz Menú configuraciones / Parámetros del sistema / Interfaces Aspel

a) Habilita la casilla de Pagos en la InterfazInterfaz con Aspel SAE en la pestaña Datos Generales en el campo Empresa se debe validar el numero de empresa con la cual existirá la interfaz en Aspel SAE 7.0

interfaz

2.- Asignación de CxC en conceptos bancarios 

de Pagos en la Interfaz Menú Archivo / Conceptos

a) Lo conceptos bancarios relacionados con clientes se deben relacionarse con algún concepto de CxC

de Pagos en la Interfaz

3.- Decide la forma en que capturaras la recepción de tu pago y da clic para ir al documento:

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Póliza de Cierre de Ejercicios Fiscales en Aspel COI

La creación de la póliza de cierre consiste en saldar las cuentas de resultados y determinar la perdida o ganancia contable del ejercicio.

Este proceso se lleva acabo de una manera sencilla en Aspel COI V8.0 utilizando la opción de Póliza de cierre.

A continuación se describen el proceso:

1.-Configuración de parámetros del sistema

  • Ingresar Menú Configuraciones / Parámetros del Sistema / Sección Pólizas

a) Ubicarse en el mes de cierre fiscal, para nuestro caso es Diciembre. Comprobamos que en el parámetro “Mes de ajustes después de” esté seleccionado Diciembre

NOTA: 

Es importante señalar que el sistema permite realizar el cierre del ejercicio en cualquier mes del año, por ello, el sistema crea el mes de ajustes después del mes de cierre fiscal que asigne en Parámetros del Sistema. Cabe mencionar que el mes de cierre fiscal es manipulable debido a que en otros países, se manejan diferentes meses de cierre fiscal

También funciona para aquellas empresas que se declaran en quiebra en cualquier mes de ejercicio y se requiere para ello, registrar el cierre.

Póliza de Cierre de Ejercicios Fiscales en Aspel COI

b) Crear el siguiente periodo (Ajuste).

c) Una vez creado el Mes de Ajuste, cambiarse a ese periodo, en ese momento es oportuno realizar los ajustes contables correspondientes a las cuentas de balance y  de resultados en caso de que sea necesario. Es recomendable realizar ajustes que afecten a estas cuentas, antes de generar la póliza. Pues la información del resultado fiscal se puede ver modificado por estas variaciones.

Póliza de Cierre de Ejercicios Fiscales en Aspel COI

 

2.- Generación de Póliza de Cierre

  • Ingresar Menú Procesos / Póliza de cierre

Puntos a Considerar:

  •  En este mes de ajuste, debe existir la cuenta contable donde se registe el resultado del ejercicio, y en caso de trabajar con Departamentos. Las cuentas contables deben tener la asignación de departamentos correspondientes.

a) Asignar la cuenta inicial y final de las cuentas de resultados, así como la cuenta del resultado del ejercicio o cierre.

Póliza de Cierre de Ejercicios Fiscales en Aspel COI

  • Si se trabaja con departamentos se podrá activar la opción “Por Departamento” para crear una póliza con los montos correspondientes a cada uno.
  • Si se trabaja con departamentos y se desea generar una sola póliza, no sera necesario elegir el departamento ya que Aspel COI asociara el departamento y monto correspondiente por cada uno de las cuentas por saldar.

b) El sistema genera la póliza con la información del cierre

c) Por ultimo se tiene que contabilizar la póliza, para afectar el saldo de las cuentas.

Cierre-COI

Cuando la póliza de cierre es contabilizada, los saldos finales de las cuentas de detalle incluidas en las pólizas se igualaran a cero. La diferencia de cargos y abonos sera aplicada a la cuenta de cierre señalada.

Realizado este proceso, se crea el primer mes del siguiente ejercicio, en este caso en enero de 2017.

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Guía de llenado de CFDI 3.3 con SAE 7.0 (Nodo Retenciones)

Nodo Retención

“En este nodo se debe expresar la información detallada de una retención de impuestos aplicable a cada concepto.
En el caso de que un concepto contenga impuesto retenido por Tasa y Cuota, se debe expresar en diferentes apartados.

Base: Se debe registrar el valor para el cálculo de la retención.

  • Cuando el campo TipoFactor sea Tasa, este campo debe tener hasta la cantidad de decimales que soporte la moneda.
  • Cuando el campo TipoFactor sea Cuota, este campo puede tener hasta 6 decimales.

Impuesto:

Se debe registrar la clave del tipo de impuesto retenido aplicable a cada concepto, las cuales se encuentran incluidas en el catálogo c_Impuesto.”

Puedes consultar este catalogo en la siguiente ruta: Parámetros del sistema/Parámetros Generales/Pestaña Impuestos en la sección Clave SAT.

Nodo Retenciones

Ejemplo:
Impuesto= 001

c_Impuesto Descripción
001 ISR
002 IVA
003 IEPS

“TipoFactor: Se debe registrar el tipo de factor que se aplica a la base del impuesto, el cual se encuentra incluido en el catálogo c_TipoFactor en el Portal del SAT y debe ser distinto del valor Exento.”

Ejemplo:
TipoFactor= Tasa

c_TipoFactor
Tasa
Cuota
Exento

“TasaOCuota: Se debe registrar el valor de la tasa o cuota del impuesto que se retiene para cada concepto.

  • Si el valor registrado es fijo debe corresponder al tipo de impuesto y al tipo de factor conforme al catálogo c_TasaOCuota.
  • Si el valor registrado es variable, debe corresponder al rango entre el valor mínimo y valor máximo conforme al catálogo c_TasaOCuota.

Ejemplo: En el caso de que la retención del IVA sea del 16%, se debe registrar de la siguiente forma:
TasaOCuota= 0.160000

Ejemplo: En el caso de que la retención del IVA sea del 4%, se debe registrar de la siguiente forma:

TasaOCuota= 0.040000

Importe:

Se debe registrar el importe del impuesto retenido que aplica a cada concepto. No se permiten valores negativos.

El valor de este campo será calculado por el sistema que genera el comprobante y considerará los redondeos que tenga registrado éste campo en el estándar técnico del Anexo 20, para mayor referencia podrás consultar la documentación técnica publicada en el Portal del SAT.”

Ejemplo:                                                                                                 Importe = 8000.00

En este XML se marca con color rojo el nodo Retenciones con cada uno de sus campos.

Nodo Retenciones

 

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¿Que tipo de Emprendedor eres?

Emprendedor

Decimos que un emprendedor es aquella persona que identifica una oportunidad y organiza los recursos necesarios para realizarla. Es por ello que un emprendedor se manifiesta en diferentes tipos según cada persona.

A continuación mostramos las características de cada tipo de emprendedor

Que Tipo de Emprendedor eres

Fuente: https://www.emprendepyme.net/tipos-de-emprendedores.html

Si deseas conocer la Guía de como emprender como estilo de vida da Clic aquí 

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Guía de llenado de CFDI con SAE 7.0 (CFDI Relacionados)

Nodo: CfdiRelacionados

“En este nodo se puede expresar la información de los comprobantes fiscales relacionados.

TipoRelacion

  • Se debe registrar la clave de la relación que existe entre éste comprobante que se está generando y el o los CFDI previos.

Las diferentes claves de Tipo de relación se encuentran incluidas en el catálogo c_TipoRelacion publicado en el Portal del SAT.

  • Cuando el tipo de relación tenga la clave 01 o 02, no se deben registrar notas de crédito y débito con comprobante de tipo “T” (Traslado) “P” (Pago) o “N” (Nómina).
  • Cuando el tipo de relación tenga la clave 03, no se deben registrar devoluciones sobre comprobantes de tipo “E” (Egreso) “P” (Pago) o “N” (Nómina).
  • Si el tipo de relación es la clave 04, este tipo de documento se está generando, es de tipo “I” (Ingreso) o “E” (Egreso), puede sustituir a un comprobante de tipo “I” (Ingreso) o “E” (Egreso), en otro caso de sustituir a un comprobante del mismo tipo.
  • Cuando el tipo de relación sea 05, este documento debe ser de tipo “T” (Traslado), y los documentos relacionados deben ser un comprobante de tipo “I” (Ingreso) o “E” (Egreso).
  • Cuando el tipo de relación sea 06, este documento debe ser de tipo “I” (Ingreso), “E” (Egreso) y “T” (Traslado).
  • Si el tipo de relación es 07, este documento debe ser de tipo “I” (Ingreso), o “E” (Egreso) y los documentos relacionados deben ser de tipo “I” (Ingreso) o “E” (Egreso).”

Recordatorio

Cabe recalcar que: en Aspel SAE 7.0 cuando se factura el tipo de comprobante es de Ingreso, cuando se hace facturas de devolución el tipo de comprobante será de egreso.

El tipo de comprobante “Nómina” hace alusión a las nóminas, esto lo hace Aspel NOI 8.0

 

Ejemplo:
TipoRelacion= 01

c_TipoRelacion Descripción
01 Nota de crédito de los documentos relacionados.
02 Nota de débito de los documentos relacionados.
03 Devolución de mercancía sobre facturas o traslados previos.
04 Sustitución de los CFDI previos.
05 Traslados de mercancías facturados previamente.
06 Factura generada por los traslados previos
07 CFDI por aplicación de anticipo

En Aspel SAE 7.0 podemos revisar los CFDI relacionados al dar de Alta documentos y en la pestaña Fiscales

SAT

Seleccionaremos el Tipo de relación de acuerdo con el c_TipoRelacion.

Nodo-Relacionados